הלוואות להשקעה באישור מיידי ובריבית נמוכה

באנר הלוואות להשקעה

תוכן עניינים (לחץ לפתיחה)

יש לכם הזדמנות להשקעה שאתם לא רוצים לפספס? חסר לכם סכום כסף בשביל להיכנס שותפים במיזם מבטיח? הגעתם למקום הנכון. בפורטל רק תבקש נוכל לסייע לכם לאתר מגוון הלוואות למטרות השקעה, אם בבורסה, בנדל"ן, בעסק או במיזם. בפורטל שלנו עובדים יועצים פיננסיים מנוסים שישמחו לתת לכם שירות, ללא עלות או התחייבות.

קבל הלוואה בתנאים הטובים ביותר
הגש בקשה אונליין וקבל תשובה מיידית

סמן את סכום ההלוואה שברצונך לקבל

סכום נבחר ש"ח

30,000
3,000
400,000
המשך

כיום, כאשר הריבית במשק גבוהה, ולאחר שבנק ישראל העלה את הריבית מספר פעמים מאז חודש אפריל 2022, יש לשקול היטב לקיחת הלוואות להשקעה, וחשוב לוודא כי ההשקעה משתלמת ומאפשרת לכם להשיג תשואה גבוהה ורווחים ממקור ההשקעה שאתם מתכננים. לכן, אם אתם מעוניינים לקחת הלוואות כדי להשקיע בנדל"ן למגורים או בנדל"ן מסחרי, ואם אתם מעוניינים להשקיע בבורסה לניירות ערך או בכל אפיק השקעה אחר – יש לשקלל את כל הפרמטרים הקשורים ללקיחת הלוואה על מנת לבדוק ולנתח את כדאיותה.

תחומי השקעות בולטים

אנשים רבים בוחרים להשקיע את הכסף שהם מצליחים לחסוך, בכל מיני השקעות שעתידות להניב רווחים. הישראלים אוהבים להשקיע במיוחד בבורסה, בניירות ערך ובמניות מבטיחות, אך גם תחום הנדל"ן הוא מבוקש ביותר, למרות המחירים הגבוהים בשוק ומכיוון שהסיכויים לשמר את הכסף ואף להפיק רווחים בתחום הנדל"ן, הם גבוהים.

בנוסף, ישנם מיזמים רבים בהם בוחרים הישראלים להשקיע את כספם, כאשר מיזמים אלה הם בדרך כלל רעיונות לעסקים או למוצר חדשני בתחומים שונים כמו הייטק, בריאות ועוד. השקעה שכזו היא בגדר שותפות במיזם, אשר תניב רווחים במידה והמיזם יצליח, באופן יחסי לאחוזי ההשקעה במיזם.

הלוואות להשקעה

חשוב לציין כי הלוואות להשקעה נועדו לצורכי מינוף הכסף ולצורך יצירת תשואה ורווחים גבוהים. לעתים נקרית על דרכנו הזדמנות פז ואפיק להשקעה שיכול להניב עבורנו רווח נאה בטווח זמן קצר, בינוני או ארוך. כדי שלא לפספס את ההזדמנות להשקיע ולגרוף לכיס הרבה כסף ניתן לקחת הלוואה בנקאית או חוץ בנקאית ולהשקיע היטב, תוך כדי לקיחת סיכונים מופחתים. 

כל הלוואה חייבים להחזיר בזמן, לכן למרות הרצון לממש את ההשקעה ולא לפספס את ההזדמנות לייצור רווחים נאים – יש לנתח את כדאיות ההשקעה אם חייבים לקחת הלוואה כדי לממן אותה, במיוחד במציאות של היום כאשר הריבית גבוהות והאינפלציה גבוהה מעל המתוכנן. 

הלוואה להשקעה לכל מטרה

כאמור, הלוואה להשקעה היא הלוואה לצורכי מינוף הכסף וגיוס ההון הנדרש להשקעה אחרת. בין השאר, אפשר לקחת הלוואות להשקעה למטרות הבאות:

הלוואה להשקעה בנדל"ן – אחת מההלוואות הפופולריות ביותר, זהו מסלול הלוואה המאפשר לכם להשקיע בנדל"ן למגורים או מסחרי, וניתן לקחת הלוואה כדי לרכוש דירה להשקעה, משרד, חנות או כל נכס אחר שניתן להשכיר ולהשיג תשואה. 

הלוואה להשקעה בבורסה – ניתן לקחת הלוואות כדי להשקיע בבורסה, אך מדובר בסיכון גבוה לכן חייבים לשקול היטב את כדאיות ההלוואה ויש לחשב גם את פוטנציאל הרווח באמצעות השקעות בבורסה, במיוחד כיום כאשר הבורסה תנודתית. 

הלוואה להשקעה בניירות ערך – השקעה בניירות ערך מאפשרת ליצור רווחים נאים, בדרך כלל בטווח הארוך. מדובר במוצר השקעה בעל סיכונים רבים יחסית, לכן חשוב לבדוק היטב את כדאיות ההלוואה כדי לגייס הון הנדרש להשקעה בניירות ערך ויש לפזר סיכונים.

למה כדאי לקחת הלוואה כנגד קופת גמל להשקעה?

יש אפשרות לקחת הלוואה על קופת גמל להשקעה, מבלי לפגוע בהטבות המס. כאשר לוקחים הלוואה קופת גמל להשקעה ניתן לקבל הלוואה בריבית נמוכה ואטרקטיבית, בדרך כלל בשיעור של פריים +0.5%, לכן מקטינים את הסיכון וניתן להשקיע במוצר כזה או אחר שבו ניתן להשיג תשואה בריבית גבוהה יותר, אחרת ההשקעה אינה משתלמת.

טבלת ריביות על מסלולי הלוואה שונים

מסלול ריבית
הלוואה בנקאית להשקעה בנדל"ן פריים + החל מ-1.5%
הלוואה מהבנק להשקעה בשוק ההון פריים + החל מ-3.5%
הלוואה חוץ בנקאית להשקעה בנדל"ן פריים + החל מ-2.5%
הלוואה להשקעה בעסק בערבות המדינה פריים + החל מ0.9%
הלוואה במסלול השקעות לעסקים פריים + החל מ-2.5%

איך לקחת הלוואה להשקעה בשוק ההון בצורה חכמה

הלוואה להשקעה בשוק ההון לוקחים כדי לגייס את ההון הנדרש להשקעה בנכסים פיננסיים שונים כמו מניות, אג"ח, קרנות נאמנות, מוצרים וחוזים עתידיים וכדומה. זו הלוואה שיכולה להשתלם כדי להגדיל את היקף ההשקעות והנכסים המניבים, אך יש להימנע מסיכונים מיותרים לכן אם מתכננים לקחת הלוואה להשקעה בשון ההון חייבים להקפיד על הדברים הבאים:

  • יש לבצע מחקר שוק וסקר מקיף ומעמיק כדי לחשב את כדאיות ההלוואה ולבחון את פוטנציאל הרווח והתשואה בהשקעות בשוק ההון.
  • יש להגדיר היטב ונכון את מטרות ההשקעה וכדאיותה.
  • חשוב לנהל במקצועיות את תיק ההשקעות כדי למקסם תשואה ולהקטין סיכונים, תוך כדי שמירת כסף בצד לפירעון ההלוואה בזמן.
  • את ההלוואה חייבים להחזיר בזמן לכן יש לתכנן הלוואות להשקעה בשוק ההון ולהקפיד לשים רווחים בצד כדי לכסות את תשלומי ההחזר בזמן ולהימנע מריבית פיגורים.

5 טיפים שכדאי שתכיר לפני נטילת הלוואה להשקעה בעסק

רגע לפני שאתה לוקח הלוואה למטרת השקעה בעסק כדאי לך להתייחס ל-5 הטיפים הבאים:

  • עליך לבדוק מה הביטחונות שעליך להעמיד לטובת ההלוואה להשקעה בעסק.
  • כדאי להשוות את תנאי ההלוואה לתנאי ההלוואות במסלול השקעה בעסק דרך הקרן לעסקים קטנים ובינוניים בערבות המדינה.
  • חשוב לערוך תוכנית מסודרת ומפורטת כדי להציג בפני הגופים הפיננסיים מידע עדכני כיצד הלוואה להשקעה תמנף את העסק ואיך אתם תוכלו לעמוד בנטל ההחזרים החודשיים.
  • סכום ההלוואה להשקעה בעסק מוגבל לרוב עד 500,000 ש"ל לעסק קטן ועד 8% ממחזור העסקאות השנתי לעסקים בינוניים.
  • כיום אפשר למצוא הלוואות במסלול השקעה לעסק בתנאים נוחים כמו של הבנקים גם בשוק האשראי החוץ בנקאי, בדגש על קרנות מימון פילנתרופיות וקרנות מימון לעסקים בערבות המדינה.

המומחים שלנו עונים על השאלות שלכם בנוגע להלוואות להשקעות

מי זכאי להלוואה להשקעה?

💡 כל אדם בעל דירוג אשראי חיובי וגבוה יכול לקבל בקלות הלוואה להשקעה, אפשר לגייס את ההלוואה גם כנגד כספי הפנסיה, קופת גמל להשקעה, קרן השתלמות וכד'.

מה הסכום המקסימלי לנטילת הלוואה למטרת השקעה?

💡 הבנקים ושאר הגופים הפיננסיים בשוק ההלוואות מציעים בדרך כלל הלוואה למטרת השקעה עד 50% מערך הנכס שבו מעוניינים להשקיע, הכלל תקף בעיקר על השקעות בנדל"ן, לכן אם מטרת ההשקעה היא דירת מגורים ניתן לקבל הלוואה עד לגובה של 50% מערך הדירה, בהתאם למגבלות עליהן החליט בנק ישראל.

אילו גופים מאפשרים לקיחת הלוואה להשקעה?

💡 בנקים מסחריים, חברות כרטיסי אשראי, בתי השקעות וחברות ביטוח המנהלים את כספי הביטוח הפנסיוני, חברות מימון פרטיות בשוק האשראי החוץ בנקאי.

איזה סוג הלוואה נחשבת הלוואה להשקעה?

💡 הדוגמה הקלאסית היא משכנתא, מאחר שזו הלוואה להשקעה בנדל"ן למגורים.

הלוואות להשקעות

זה לא קל לאתר את ההשקעה הנכונה ביותר עבורכם, אשר תפיק רווחים. גם במקרים שהצלחתם להחליט איזו השקעה מתאימה לכם, לא תמיד יש לכם את הכסף בשביל ההשקעה.

אם אתם עומדים בפני השקעה שאתם מרגישים שאסור לכם לפספס וחסר לכם הכסף, בפורטל רק תבקש תוכלו לאתר מבחר מקורות ואפשרויות מימון נוחות. גופים רבים מציעים הלוואות למטרות השקעה, אם הבנקים, חברות אשראי, חברות ביטוח וגופים פיננסיים חוץ בנקאיים נוספים.

היועצים שלנו ממתינים לפנייתכם וזמינים לתת לכם שירות והכוונה בתחום הפיננסי. רוצים לבדוק מהן האפשרויות הפיננסיות שעומדות בפניכם? השאירו פרטים בפורטל רק תבקש וקבלו מענה בתוך זמן קצר, ללא התחייבות, כך שתוכלו לקבל את ההחלטה הנכונה עבורכם.