קבל הלוואה לעסק
בתנאים הטובים ביותר
הגש בקשה אונליין וקבל תשובה מיידית
פרטי התקשרות ומטרת ההלוואה
נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)
ממשיכים לוותק החברהמצוין! ממשיכיםמעולה, כמעט וסיימנועוברים לשלב הבאשלב אחרון וסיימנו!
ציין את תחום פעילות העסק והערות נוספות במידה ויש
, בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם. בשעות הקרובות יחזרו אליך עם הצעה להלוואה לעסק שתתאים לצרכיך.
תוכן עניינים (לחץ לפתיחה)
- הלוואות לעוסק מורשה – הלוואה נוחה לעסק שרוצה לצמוח
- הלוואה בערבות המדינה להקמת עסק – האם מתאים לעוסק מורשה?
- הלוואה בערבות המדינה תנאים להקמת עסק או לצורך אחר – מה הקריטריונים?
- פתרונות מימון חוץ בנקאיים נוספים
- הלוואה לעוסק מורשה – מה הריבית הצפויה?
- המומחים שלנו עונים על השאלות הנפוצות שלכם בנושא הלוואות לעוסק מורשה
- מהי הלוואה לעוסק מורשה?
- מי נותן הלוואות לעוסק מורשה?
- כמה כסף אפשר לקבל בהלוואה לעוסק מורשה?
עוסק מורשה הוא עצמאי שמחזור העסקאות השנתי שלו מעל 102,292 נכון לשנת 2022, או שהוא עוסק במקצוע המחייב פתיחת עוסק מורשה בלבד, על פי ההנחיות (לדוגמה עורך דין, אדריכל, יועץ מס, רואה חשבון וכו’). בישראל יש עוסקים מורשים רבים במגוון תחומי עיסוק ומקצועות, עליהם להוציא חשבוניות מס ללקוחות ולגבות מע”מ, ובנוסף עליהם להעביר את המע”מ שהם גבו מהלקוחות בניכוי מס תשומות.
כאשר העצמאי מעוניין לקחת הלוואה לעוסק מורשה הוא צפוי לגלות כי הבנקים אינם ממהרים לאשר הלוואות לעצמאים, ובגלל מצוקת האשראי הקשה עליו לאתר פתרונות מימון בשוק האשראי החוץ בנקאי. כל עצמאי זקוק מידי פעם להלוואה לצרוך השקעות בעסק, גישור על פערי תזרים (מימון הון חוזר), לסגירת חובות לרשויות, לצורך תשלום לספקים ועוד. למי כדאי להגיש בקשת הלוואה לעסק בבעלות עוסק מורשה? המומחים שלנו ברק תבקש הלוואות לעסקים עונים על השאלה הנפוצה ונשמח לסייע לכם לקחת הלוואות לעוסק מורשה בתנאים הנוחים והמשתלמים ביותר!
הלוואות לעוסק מורשה – הלוואה נוחה לעסק שרוצה לצמוח
חשוב לציין כי עסקים קטנים ובינוניים במדינת ישראל סובלים ממצוקת אשראי קשה, הם מתקשים לגייס הלוואות בתנאים נוחים, ולא מעט מהעסקים נסגרים בעקבות אי יכולת לגייס אשראי הנחוץ לפעילות השוטפת, ובמיוחד לצורך גישור על בעיות הון חוזר.
כדי להקל על עסקים מורשים לקחת הלוואות בתנאים מועדפים המדינה החליטה להקים קרן הלוואות לעסקים קטנים ובינוניים. הקרן מציעה הלוואות המתאימות מאוד לכל עוסק מורשה, ויש שלושה מסלולי הלוואה מרכזיים:
הלוואה להקמת עסק חדש – הלוואה עד לסכום של 500,000 ₪ לתקופה של עד 5 שנים, עם אפשרות לגרייס (דחיית תשלומי החזר ההלוואה) לתקופה של 6 חודשים. כדאי לדעת כי במסלול המימון להקמת עסק חדש, העוסק הפטור יכול להגיש בקשה להלוואה עד 300,000 ₪ ובמקרה זה עליו להעמיד ביטחונות לבנק המלווה בשיעור של 10% בלבד, ובעבור כל סכום נוסף מעל 300,000 הוא נדרש להעמיד ביטחונות בשיעור של 25%.
פרטי התקשרות ומטרת ההלוואה
נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)
ממשיכים לוותק החברהמצוין! ממשיכיםמעולה, כמעט וסיימנועוברים לשלב הבאשלב אחרון וסיימנו!
ציין את תחום פעילות העסק והערות נוספות במידה ויש
, בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם. בשעות הקרובות יחזרו אליך עם הצעה להלוואה לעסק שתתאים לצרכיך.
הלוואה להשקעה בעסק קיים – עוסק מורשה יכול לקבל אישור להלוואה בערבות המדינה עד לסכום של 500,000 ₪ או עד 8% ממחזור העסקאות השנתי שלו בשנה הקודמת להגשת בהקשה. אם העסק מגלגל מחזור עסקאות גבוה מ-6.25 מיליון ₪ בשנה העוסק המורשה יכול לקבל הלוואה במסלול זה לפי 8% מהמחזור השנתי. ההלוואה במסלול זה ניתנת לתקופה של עד 5 שנים, והעצמאי נדרש לביטחונות בגובה 25% מסכום ההלוואה המאשרת לו.
הלוואה לגישור על פערי תזרים – מסלול הלוואות מבוקש ופופולרי בקרב עוסקים מורשים, העצמאי יכול לקבל הלוואה לגישור פערי תזרים עד לסכום של 500,000 ₪ או עד 8% מהמחזור השנתי, הגבוה מבניהם. תקופת ההלוואה עד 5 שנים, יש אפשרות לגרייס לחצי שנה והעוסק נדרש לביטחונות בגובה 25% לפחות מסכום ההלוואה.
הלוואה בערבות המדינה להקמת עסק – האם מתאים לעוסק מורשה?
פרטי התקשרות ומטרת ההלוואה
נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)
ממשיכים לוותק החברהמצוין! ממשיכיםמעולה, כמעט וסיימנועוברים לשלב הבאשלב אחרון וסיימנו!
ציין את תחום פעילות העסק והערות נוספות במידה ויש
, בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם. בשעות הקרובות יחזרו אליך עם הצעה להלוואה לעסק שתתאים לצרכיך.
עוסקים מורשים מתקשים לגייס הלוואות מהבנקים המסחריים, לכן כדאי לבדוק אפשרויות ופתרונות מימון נוספים כדוגמת מסלולי ההלוואה מהקרן לעסקים קטנים ובינוניים בערבות המדינה. חשוב לבדוק האם עומדים בתנאי הסף שנקבעו ורק אז להגיש בקשה מסודרת. את הבקשה מומלץ להכין ולהגיש בעזרת יועצים מנוסים, כך משפרים את הסיכוי לקבלת ההלוואה הנוחה בערבות המדינה.
ראוי לציין כי פנייה לקרנות הממשלתיות ובראשן קרן ההלוואות לעסקים קטנים ובינוניים בערבות המדינה, מחייבת הכנת תוכנית עסקית מפורטת ומאורגנת על פי הכללים. לכן, כדאי להיעזר במומחים ולשפר את הסיכוי לקבלת המימון הנדרש לעוסק המורשה.
הלוואה בערבות המדינה תנאים להקמת עסק או לצורך אחר – מה הקריטריונים?
הלוואה לעסק בלחיצת כפתור
פרטי התקשרות ומטרת ההלוואה
נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)
ממשיכים לוותק החברהמצוין! ממשיכיםמעולה, כמעט וסיימנועוברים לשלב הבאשלב אחרון וסיימנו!
ציין את תחום פעילות העסק והערות נוספות במידה ויש
, בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם. בשעות הקרובות יחזרו אליך עם הצעה להלוואה לעסק שתתאים לצרכיך.
- העסק מאוגד בישראל
- מחזור העסקאות השנתי של העוסק המורשה הוא עד 100 מיליון ₪
- חשבון העסק וחשבון הבנק הפרטי של העוסק המורשה אינו מוגבל או מעוקל
- העסק לא מצוי בהליכי כינוס נכסים, פירוק, הקפאת הליכים או הסדר נושים
- לעוסק המורשה אין חובות לרשויות המס
- ללא חוב פגום או הליך הוצאה לפועל נגד העצמאי
פתרונות מימון חוץ בנקאיים נוספים
עוסק מורשה יכול להגיש בקשת הלוואה לעסק שלו גם בשוק האשראי החוץ בנקאי. אם בעבר הלא רחוק עצמאים נאלצו לקחת הלוואות רק מהבנקים כיום יש מגוון פתרונות מימון נוספים, ועוסק מורשה יכול לבדוק את האפשרויות הבאות:
- הלוואה דרך חברות כרטיסי האשראי
- הלוואה חוץ בנקאית מחברת מימון פרטית
- הלוואה מקרנות מימון פילנתרופיות
- הלוואה חוץ בנקאית כנגד נכס
- הלוואות מבתי השקעות וכד’
הלוואה לעוסק מורשה – מה הריבית הצפויה?
| מסלול המימון | ריבית ממוצעת |
| הלוואה בערבות המדינה | פריים + 3.5% |
| הלוואה מהבנק | פריים + החל מ-1% |
| הלוואה חוץ בנקאית לעוסק מורשה | פריים + החל מ-6% |
חשוב לדעת כי יש קרנות מימון פילנתרופיות המציעות הלוואות לעוסק מורשה גם ללא ריבית או בריבית נמוכה, לכן מומלץ לפנות למומחים של רק תבקש הלוואות לעסקים להתאמת ההלוואה המתאימה ביותר לכם.
המומחים שלנו עונים על השאלות הנפוצות שלכם בנושא הלוואות לעוסק מורשה
מהי הלוואה לעוסק מורשה?
💡 הלוואה ייעודית המתאימה לעוסק מורשה למטרות שונות כמו הקמת עסק, פערי תזרים, השקעות, סגירת חובות, רכישת רכב או ציוד ועוד.
מי נותן הלוואות לעוסק מורשה?
💡 עוסק מורשה יכול לקבל הלוואות מבנקים, קרנות מימון בערבות המדינה, קרנות מימון פילנתרופיות (קרן קורת, קרן שמש, קרן נתן ועוד), מחברות כרטיסי האשראי, מחברות מימון הפועלות בהיתר ממשרד האוצר ועוד.
כמה כסף אפשר לקבל בהלוואה לעוסק מורשה?
💡 באופן כללי, עוסק מורשה יכול לקבל הלוואות של עד 500,000 ₪ או עד 8% מהמחזור השנתי שלו. סכום ההלוואה משתנה בהתאם לקריטריונים של הגוף המלווה.
אם לא הצלחת לקבל הלוואה לעוסק מורשה מהבנק או מקרן מימון כזו או אחרת – המומחים שלנו יסייעו לך. אם ברצונך לקחת הלוואה נוחה ומותאמת אישית לעסק – מלא את הטופס למטה ואנחנו נחזור אליך בהקדם!
